​​​Die Wertfinanz JHS Finanzdienstleistungs-AG (kurz: Wertfinanz AG) ist ein unabhängiges Finanzdienstleistungsunternehmen, welches seit 1998 am Markt tätig ist. Sie berät im eigenen Namen und auf eigene Rechnung ihre Kunden. An der Wertfinanz AG ist kein Bankinstitut, Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen einer Versicherungsgesellschaft oder Bank direkt oder indirekt beteiligt. Die Wertfinanz AG hält ebenso keine direkten oder indirekten Beteiligungen an Versicherungsunternehmen, Bankinstituten, oder deren Mutterunternehmen.
 

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Wertfinanz JHS Finanzdienstleistungs-AG

Sperbelhecke 13

75015 Bretten-Ruit

 

Vertretungsberechtigter Vorstand: Jan-Holger Stein
Registergericht: Amtsgericht Mannheim
Registernummer: HRB 240779
USt-IdNr.: DE201779675

 

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Eintragungen im Register:
1.) Zugelassener Finanzanlagenvermittler gem. §34f Abs.1 Nr. 1 & 2 der GewO, mit der Registernummer D-F-138-PRWZ-84
2.) Zugelassener Versicherungsmakler gem. §34d Abs.1 GewO, mit der Registernummer D-I5WE-TNAPL-26


Zuständige Erlaubnisbehörde:
Industrie- und Handelskammer Karlsruhe, Lammstraße 13-17, 76133 Karlsruhe
Überprüfbar unter: Industrie- und Handelskammer (DIHK) e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon: 0180 - 500 - 585 - 0*,
www.vermittlerregister.org (*14 Cent/Min. aus dem dt. Festnetz, mit abweichenden Preisen aus Mobilfunknetzen)

Die tätigen Schlichtungsstellen - außergerichtliche Streitbeilegung - gem. § 42 k des Gesetzes über den Versicherungsvertrag sind:
a) Ombudsstelle für Investmentfonds, Bockenheimer Anlage 15, 60322 Frankfurt am Main, Tel: 069-154090-0, Fax: 069-5971406,
    E-Mail: info@bvi.de, Homepage: www.ombudsstelle-investmentfonds.de

b) Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 080632, 10006 Berlin, Tel: 030-206058-0, E-Mail: info@versicherungsombudsmann.de,
  Homepage: www.versicherungsombudsmann.de
c) Ombudsmann für Private Kranken- und Pflegeversicherung: Postfach 06 02 22, 10052 Berlin,  Tel: 0800-2550444,
    Fax: 030-20458931, E-Mail: ombudsmann@pkv-ombudsmann.de; Homepage: www.pkv-ombudsmann.de
d) Ombudsstelle für Sachwerte und Investmentvermögen, Postfach 64 02 22, 10048 Berlin, Tel: 030-25761690,
    Fax: 030-25761691, E-Mail: info@ombudsstelle.com, Homepage: www.ombudsstelle.com

Desweiteren können Beschwerden auch an das Bundesamt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin),  Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn, Tel: 0228-41080, Fax 0228-41081550, E-Mail: poststelle@bafin.de, Homepage: www.bafin.de, gerichtet werden.

Für weitere Anfragen stehen wir bei Anforderungen gerne zur Verfügung.

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Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratungstätigkeit (Art. 3 TVO)

Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern (Finanzmarktteilnehmern) und deren Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen sofern möglich berücksichtigt. Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden ggf. nicht angeboten, bzw. finden keine Berücksichtigung in unseren Modellportfolios. Im Rahmen der Beratung wird ggf. gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor-bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten. Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.

 

Information zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)

Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes. Hinweis: Zurzeit kann eine Berücksichtigung auf Grund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch die Anbieter lediglich bedingt erfolgen.

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Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 TVO)

Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten (insbesondere bei Modellportfolios) wird nicht von den jeweiligen Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.

 

Vorvertragliche Information zur Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken im Beratungsprozess (Art.6 TVO)

Bei der Beratung zu Finanzprodukten, insbesondere Modellportfolios werden Nachhaltigkeitsrisiken für nicht relevant erachtet, da davon ausgegangen wird, dass diese bereits durch die Anbieter berücksichtigt und in deren vorvertraglichen Informationen dargelegt werden. Sollte dies nicht der Fall sein, wird hierzu in den vorvertraglichen Informationen des Anbieters eine entsprechende Erläuterung erfolgen.

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